Differenza Tra Gestione Degli Investimenti E Gestione Del Patrimonio

2024 Autore: Mildred Bawerman | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-16 08:39

Gestione degli investimenti vs gestione del patrimonio

La differenza fondamentale tra gestione degli investimenti e gestione patrimoniale è quella Gestione degli investimenti è un termine generico per la gestione patrimoniale professionale, in particolare per i titoli inclusi azioni e obbligazioni, mentre la gestione patrimoniale è un'area ampia che coinvolge la gestione degli investimenti come parte di essa. La gestione degli investimenti si occupa fondamentalmente dell'acquisto e della vendita di titoli in un modo che porta vantaggi ottimali per gli investitori. Al contrario, la gestione patrimoniale è un tipo di servizio professionale che offre una combinazione di servizi come consulenza in materia di investimenti, servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale per il miglioramento organizzativo o personale. Esistono differenze significative tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale, ma la differenza fondamentale è nel livello dei servizi finanziari forniti da ogni schema.

Cos'è la gestione degli investimenti?

Le persone investono in vari strumenti con l'intenzione di raggiungere vari obiettivi di investimento come ottenere profitti e vantaggi. La gestione degli investimenti è un servizio professionale che consiste nel fornire consulenza per l'acquisto e la vendita di titoli quali obbligazioni, azioni, immobili, ecc. Per investitori privati e istituzionali quali fondi pensione, compagnie di assicurazione, società, ecc. la gestione degli investimenti comprende diverse attività come l'analisi del bilancio, la selezione di azioni o attività, l'attuazione di piani di investimento e il monitoraggio continuo degli investimenti.

Cos'è la gestione patrimoniale?

La gestione patrimoniale è un tipo di servizio fornito da professionisti della gestione patrimoniale che va oltre la gestione degli investimenti. Oltre a fornire servizi di consulenza in materia di investimenti, la gestione patrimoniale si occupa di diversi servizi ai propri clienti, compreso il coordinamento di attività bancarie al dettaglio, pianificazione patrimoniale, servizi finanziari e fiscali, risorse legali, ecc. A pagamento.

Quando si confrontano questi due concetti, è possibile notare alcune somiglianze tra Gestione degli investimenti e Gestione del patrimonio. Gli scopi principali di entrambi i concetti sono fornire consulenza per ottenere i migliori vantaggi dall'investimento o in altro modo ai propri clienti.

Qual è la differenza tra Gestione degli investimenti e Gestione patrimoniale?

• Nella gestione degli investimenti il livello dei servizi finanziari forniti è limitato solo per la gestione degli investimenti, del portafoglio o delle risorse. Wealth Management fornisce servizi completi di pianificazione finanziaria che coprono tutte le aree correlate, compresa la gestione degli investimenti.

• L'obiettivo principale della gestione degli investimenti è ottimizzare la redditività finanziaria generata dagli investimenti. L'obiettivo principale di Wealth Management è massimizzare il patrimonio netto dei clienti.

• Nella gestione degli investimenti il rapporto tra il fornitore di servizi e il cliente è limitato. In Wealth Management esiste una forte relazione tra due parti, il team di gestione patrimoniale e il cliente che valorizza le esigenze e le priorità del cliente.

• Nella gestione degli investimenti, la gamma di servizi forniti da è limitata all'aspetto finanziario. In Wealth Management, la gamma di servizi forniti copre gli aspetti finanziari e di stile di vita dei clienti.

Riepilogo gestione investimenti vs gestione patrimoniale

La gestione degli investimenti e la gestione del patrimonio sono due tipi di fornitori di servizi professionali. Nell'ambito della gestione degli investimenti, i professionisti forniscono servizi di consulenza in materia di investimenti per l'acquisto e la vendita di vari titoli. D'altra parte, nella gestione patrimoniale i fornitori di servizi sono tenuti a fornire una gamma di servizi come servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale diversi dalla consulenza in materia di investimenti. Diverso è quindi il livello dei servizi forniti al proprio cliente, dove la gestione degli investimenti considera solo gli aspetti di investimento, mentre la gestione patrimoniale considera tutte le attività che creano ricchezza per un determinato individuo.