Differenza chiave - Wealthfront vs Betterment
Con il numero di opportunità di investimento in aumento di giorno in giorno, è spesso difficile selezionare l'opzione più adatta per investitori indipendenti. I robo-advisor sono uno sviluppo relativamente nuovo che sostituisce i consulenti per gli investimenti umani. I robo-advisor sono anche convenienti in quanto di solito costano solo circa un terzo del costo dei consulenti per gli investimenti umani. Wealthfront e Betterment sono due piattaforme online relativamente moderne che hanno guadagnato rapidamente popolarità. La differenza fondamentale tra Wealthfront e Betterment sono le opzioni offerte da ciascuna piattaforma; Wealthfront non offre risparmi basati sugli obiettivi mentre Betterment offre risparmi basati sugli obiettivi. Al contrario, Betterment non offre l'indicizzazione diretta mentre Wealthfront offre i saldi dei conti con indicizzazione diretta che superano i $ 100.000.
CONTENUTI
1. Panoramica e differenza chiave
2. Cos'è Wealthfront
3. Cos'è Betterment
4. Somiglianze tra Wealthfront e Betterment
4. Confronto fianco a fianco - Wealthfront vs Betterment in forma tabulare
5. Riepilogo
Cos'è Wealthfront?
Wealthfront è una società di servizi di investimento online con sede a Redwood City, California, fondata da Andy Rachleff e Dan Carroll nel 2008. Al 26 gennaio 2017, Wealthfront aveva in gestione asset per un valore di oltre 5 miliardi di dollari. Wealthfront è un pioniere nel robo-investimento e fornisce una piattaforma adatta sia per apprendisti che per investitori affermati, fornendo un portafoglio ben bilanciato personalizzato per obiettivi individuali. Questa piattaforma di investimento offre una vasta gamma di tipi di conti di investimento come trust, conti non pensionistici individuali e congiunti, IRA tradizionale, Roth IRA e Rollover IRA.
Wealthfront addebita ai clienti una commissione di gestione dello 0,25%; tuttavia, per i saldi dei conti inferiori a $ 15.000, le commissioni di gestione non sono applicabili. La commissione di consulenza varia a seconda del saldo del conto. Se il saldo è compreso tra $ 500 e $ 10.000, Wealthfront rinuncia alla commissione di consulenza. Per saldi account superiori a $ 10.000, viene addebitato un addebito mensile dello 0,25%. Diverse classi di attività sono disponibili anche con portafogli Wealthfront come azioni USA, azioni estere, mercati emergenti, azioni con dividendi, immobili e risorse naturali. Wealthfront offre anche il ribilanciamento del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.
Ribilanciamento del portafoglio
Ciò viene fatto al fine di ridurre al minimo il rischio attraverso un'efficace diversificazione dell'asset allocation. I fondi degli investitori dovrebbero essere assegnati a un numero di attività anziché ad alcune. Isolerà la possibilità che condizioni di mercato negative annullino i rendimenti complessivi.
Raccolta delle perdite fiscali
La raccolta delle perdite fiscali è la pratica di vendere un titolo in perdita per compensare le tasse. Il titolo venduto viene sostituito da uno simile, mantenendo l'asset allocation ottimale e i rendimenti attesi.
Per i saldi dei conti superiori a $ 100.000, Wealthfront offre l'indicizzazione diretta, che è un servizio che utilizza singoli titoli per individuare le opportunità di raccolta delle perdite fiscali. L'azienda è stata anche la prima a offrire la possibilità di indicizzazione diretta agli investitori.
Cos'è il miglioramento?
Betterment è anche una società di investimento online con sede a New York City e ha un patrimonio in gestione di $ 9 miliardi. Betterment è registrata presso la Securities and Exchange Commission ed è membro della Financial Industry Regulatory Authority. L'azienda è stata fondata da John Stein nel 2008. Betterment, una piattaforma di consulenza robotica, offre risparmi basati sugli obiettivi, una metodologia di investimento in cui le prestazioni sono misurate dal successo degli investimenti nel raggiungimento degli obiettivi personali e di stile di vita di un investitore.
Le commissioni di gestione addebitate da Betterment variano dallo 0,25% allo 0,50%; tuttavia, per i saldi dei conti superiori a $ 2.000.000, la commissione di gestione viene esentata. Di conseguenza, Betterment è un'opzione interessante per le persone con un patrimonio netto elevato. Simile a Wealthfront, Betterment offre anche una serie di opzioni di investimento come i tradizionali e Roth IRA, fondi azionari negoziati in borsa (ETF) passivi che tracciano gli indici. Betterment offre anche il ribilanciamento del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.
Quali sono le somiglianze tra Wealthfront e Betterment?
- Sia Wealthfront che Betterment sono piattaforme di robo-advisor che offrono consulenza sugli investimenti.
- Sia Wealthfront che Betterment offrono un ribilanciamento del portafoglio e una perdita fiscale.
Qual è la differenza tra Wealthfront e Betterment?
Articolo diff. Al centro prima della tabella
Fronte di ricchezza vs miglioramento |
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| Wealthfront è un servizio di investimento online che è un pioniere nel robo-investimento che fornisce agli investitori un'ampia gamma di opzioni di investimento. | Betterment è anche una piattaforma di investimento online simile che offre risparmi basati sugli obiettivi. |
| Spese di gestione | |
| Wealthfront addebita commissioni di gestione comprese tra lo 0% e lo 0,25%. | Il miglioramento addebita commissioni di gestione comprese tra lo 0,25% e lo 0,50%. |
| Indicizzazione della direzione | |
| Per Wealthfront, l'indicizzazione diretta è disponibile per i saldi dei conti che superano i $ 100.000. | Betterment non offre l'indicizzazione diretta. |
| Risparmio basato sugli obiettivi | |
| Wealthfront non offre risparmi basati sugli obiettivi. | La strategia di investimento di Betterment è formata per incorporare risparmi basati sugli obiettivi. |
Riepilogo - Ricchezza vs miglioramento
La differenza tra Wealthfront e Betterment dipende da una serie di fattori come la struttura delle commissioni, la disponibilità di risparmi basati sugli obiettivi e l'indicizzazione diretta. Tuttavia, entrambe le società sono scelte forti per un robo-advisor che offre scelte di investimento efficaci in termini di tempo e costi. Quale piattaforma online è adatta a ciascun investitore dipende dagli obiettivi di investimento e dalle dimensioni del saldo del conto. Per gli investitori con un patrimonio netto elevato, Betterment è più attraente mentre Wealthfront è più adatto per gli investitori medi.
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