Differenza chiave - Fidelity vs Vanguard
La gestione degli investimenti tramite consulenti finanziari è diventata sempre più popolare negli ultimi tempi in cui le società di investimento gestiscono un gran numero di attività finanziarie sotto di loro. Fidelity e Vanguard sono due società pioniere di servizi finanziari negli Stati Uniti. Entrambe le società forniscono una serie di servizi, che vanno dai servizi per la pensione alla gestione patrimoniale. La differenza fondamentale tra Fidelity e Vanguard è che Fidelity offre prodotti di investimento, principalmente con una filosofia ad alto rischio - alto rendimento che è più adatta per investitori aggressivi, mentre Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto per investitori prudenti. Entrambe le società offrono un'ampia gamma di opzioni di investimento ai propri clienti.
CONTENUTI
1. Panoramica e differenza fondamentale
2. Che cos'è la fedeltà
3. Che cos'è l'avanguardia
4. Somiglianze tra fedeltà e avanguardia
5. Confronto fianco a fianco - Fedeltà vs avanguardia in forma tabulare
6. Riepilogo
Cos'è la fedeltà?
Fidelity Investments è una società multinazionale americana di servizi finanziari con sede a Boston, Massachusetts e aveva 2,13 trilioni di dollari di asset in gestione al 2016. Fidelity offre un'ampia gamma di opzioni di investimento che vanno dalla gestione di fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita, servizi pensionistici alla consulenza in materia di investimenti. Fidelity gestisce una serie di divisioni per fornire vari servizi e alcuni dei fondi che generano più entrate sono menzionati di seguito.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund è il più grande fondo comune di investimento azionario di Fidelity tra 452 fondi comuni di investimento ed è riuscito a offrire un rendimento dell'8,69% ai propri investitori. Questo rendimento è maggiore del rendimento dell'S & P 500 del 7,41%. (S&P 500 è un indice del mercato azionario che calcola il rendimento complessivo del portafoglio di un fondo. Se un singolo fondo fornisce un rendimento che supera il rendimento del portafoglio del fondo, il rispettivo fondo sta andando bene).
Figura 01- Sede centrale di Fidelity a Boston
Portafoglio OTC Fidelity (FOCPX)
Questo è un altro fondo che ha sovraperformato il rendimento del NASDAQ Composite del 9,68% ottenendo un buon rendimento del 12,45%. FOCPX investe in titoli da banco altamente speculativi.
Fidelity opera con tre modelli di portafogli generatori di reddito: reddito conservativo, reddito equilibrato e reddito da crescita. Tra le varie asset allocation, viene deciso un Target Asset Mix (TAM) per le obbligazioni azionarie e gli investimenti a breve termine.
Fidelity ha una reputazione significativa come azienda adatta a investitori aggressivi, a seconda del portafoglio di investimenti che offre. Come evidenziato dai rendimenti di FCNTX e FOCPX, i fondi di maggioranza in Fidelity generano rendimenti favorevoli. Tuttavia, poiché rendimenti elevati devono essere supportati da rischi elevati, il portafoglio di investimenti di Fidelity potrebbe non essere adatto a investitori prudenti. Inoltre, anche le commissioni e le spese addebitate da Fidelity sono più elevate, al fine di compensare il rischio intrinseco.
Cos'è Vanguard?
Vanguard è una società americana di gestione degli investimenti con sede a Malvern, Pennsylvania e opera con oltre $ 4 trilioni di asset in gestione. I fondi comuni di investimento e gli exchange traded funds sono i due principali tipi di fondi forniti da Vanguard, mentre vengono forniti anche servizi di intermediazione, gestione patrimoniale e servizi fiduciari. Vanguard offre due classi per la maggior parte dei suoi fondi: azioni degli investitori e azioni dell'ammiraglio. Le azioni Admiral hanno rapporti di spesa relativamente più bassi ma richiedono un investimento minimo più elevato, tra $ 10.000 e $ 100.000 per fondo.
Vanguard è una scelta di investimento popolare per gli investitori che preferiscono adottare un approccio conservativo con i loro portafogli. Questo perché Vanguard offre un portafoglio di rischio relativamente basso poiché la società offre una serie di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) orientati al reddito fisso. La filosofia di Vanguard è valida per tutti i suoi investimenti, poiché spese inferiori portano a migliori rendimenti complessivi.
Operando con oltre 320 fondi, Vanguard è anche nota per la sua gestione degli investimenti a basso costo con un rapporto di spesa medio (costo sostenuto da una società di investimento per gestire un fondo) dello 0,18%. Esempi di rapporti di spesa di alcuni fondi popolari dell'azienda sono i seguenti.
Quali sono le somiglianze tra fedeltà e avanguardia?
- Sia Fidelity che Vanguard sono società di investimento su larga scala con sede negli Stati Uniti.
- I fondi comuni di investimento sono una delle principali categorie di prodotti sia in Fidelity che in Vanguard.
Qual è la differenza tra Fidelity e Vanguard?
Articolo diff. Al centro prima della tabella
Fedeltà vs Vanguard |
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| Fidelity offre prodotti di investimento principalmente con una filosofia ad alto rischio e rendimento elevato, più adatta per investitori aggressivi. | Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto per gli investitori prudenti. |
| adeguatezza | |
| La fedeltà è un'opzione di investimento più appropriata per gli investitori aggressivi. | Il portafoglio di fondi di Vanguard è più adatto agli investitori prudenti. |
| Costo e resi | |
| Costi elevati nella gestione degli asset, supportati da un rendimento superiore alla media, è la strategia di investimento in Fidelity. | Vanguard offre investimenti a basso costo con bassi rapporti di spesa per fornire risultati favorevoli. |
| Tipi di fondi | |
| La maggior parte dei fondi in Fidelity sono fondi comuni di investimento. | Vanguard offre sia fondi comuni di investimento che fondi negoziati in borsa nel suo portafoglio. |
Riepilogo - Fidelity vs Vanguard
La differenza tra Fidelity e Vanguard è principalmente attribuibile all'approccio di investimento che entrambe le società stanno adottando; Fidelity assume più rischi con l'aspettativa di generare rendimenti elevati, mentre Vanguard adotta un approccio più conservativo poiché la sua strategia di investimento è adatta per investitori avversi al rischio. Tuttavia, entrambe le società hanno un enorme successo e possono aiutare gli investitori a creare e gestire la ricchezza aggiungendo valore.
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